금융권 해외 부동산 대체투자 55.8조…2.6조는 '부실 우려'

금감원, '금융회사 해외 부동산 대체투자 현황' 발표

서울 영등포구 소재 금융감독원 전경 [사진=연합뉴스]

국내 금융회사의 해외 부동산 투자 중 부실 우려가 있는 사업장 규모가 2조6400억원 수준인 것으로 집계됐다. 금융당국은 익스포저(위험노출액)가 크고 손실률이 높은 사업장을 중심으로 리스크 관리를 지도하고, 적정 손실 인식을 유도할 방침이다.

금융감독원이 4일 발표한 '금융회사 해외 부동산 대체투자 현황'에 따르면 작년 9월 말 기준 금융권의 해외 부동산 대체투자 잔액은 55조8000억원으로 전 분기 대비 5000억원 감소했다. 금융권 총 자산(7182조7000억원)의 0.8% 수준이다.

금융권별로는 보험사들의 투자 잔액이 30조4000억원(54.3%)으로 가장 많았다. 은행 12조원(21.5%), 증권 7조7000억원(13.8%), 상호금융 3조6000억원(6.5%), 여전 2조원(3.6%), 저축은행 1000억원(0.2%) 등이 뒤를 이었다.

지역별로는 북미가 34조1000억원(61.1%)으로 가장 많고, 유럽 10조8000억원(19.4%), 아시아 3조8000억원(6.8%), 기타 및 복수지역 7조1000억원(12.7%) 등 순이었다.

만기별로는 올해까지 만기가 돌아오는 규모가 12조원(21.5%), 2030년까지 42조5000억원(76.2%)이었다.

금융사가 투자한 단일 사업장(부동산) 34조3000억원 중 2조6400억원(7.71%)에서 기한이익상실(EOD) 사유가 발생했다. EOD 규모는 작년 3분기에만 400억원 늘어나는 등 EOD 규모는 계속 확대 추세다.

다만 EOD가 발생했다고 투자금 전액을 손실 보는 것은 아니다. 투자자 간 대출 조건 조정, 만기 연장 등으로 해결할 수 있고, 자산 매각 시 배분 순위에 따라 투자금 일부 또는 전액을 회수할 수도 있다.

금감원은 익스포저가 크고 손실률이 높은 사업장 등을 중심으로 리스크 관리를 이어갈 방침이다. 금융회사 해외 대체투자 업무에 대한 제도개선을 곧 마무리하고, 투자 관리 역량 확보 아래 해외 대체투자가 이뤄지도록 감독을 강화할 계획이다.

금감원은 "통화정책 긴축 완화에도 불구하고 미국 대선 전후 글로벌 경제 불확실성 증대 등으로 해외 부동산 시장의 개선이 지연되고 있다"며 "국내 금융회사는 오피스 투자자산을 중심으로 손실 확대 가능성이 높지만, 투자 규모가 크지 않고 손실흡수능력도 충분해 시스템 리스크로 전이될 가능성은 작다"고 말했다.