[스페셜리포트] 펀드·주택 결합한 우리투자증권 보금자리펀드

(아주경제 김용훈 기자) 우리투자증권이 정부의 친서민 정책 강화에 발맞춰 펀드와 주택관련 상품을 결합해 만든 증권업계 최초의 금융상품을 내놓았다.

지난달 23일 출시돼 판매 중인 '우리보금자리 증권투자신탁(이하 보금자리펀드)'가 바로 그것이다.

이 펀드는 우리투자증권과 한국주택금융공사와 공동 개발하고 우리자산운용이 운용하고 있는 상품이다.

펀드 가입자가 주택금융공사의 공익형 대출상품인 보금자리론을 신청할 경우 대출지원금을 지급받는 공익적 구조를 지니고 있다.

코스피(KOSPI)200 인덱스를 추종, 수익성을 확보하는 한편 주택금융공사가 보증하는 모기지담보부증권(MBS)에도 투자, 안정성을 한층 강화했다

이 펀드의 총 보수는 연 1.465%로 업계 주식혼합형 상품의 연 평균 보수 1.58%에 비해 저렴한 편이다.

보수 중 운용수수료 0.82%의 약 60%인 연 0.5%를 보금자리론 대출지원 기금으로 적립한다. 따라서 실제 펀드 가입자가 부담하는 총 수수료는 업계 최저 수준인 연 0.965%가 된다.

이렇게 적립된 수수료는 해당 고객이 보금자리론을 대출받을 경우 부담하는 설정비 등을 납부할 때 활용하게 된다.

단, 기금 지급은 보금자리론 대출을 받는 고객을 대상으로 계좌당 1회에 한해 이뤄진다.

또한 펀드 가입자 중 대출을 받지 않는 고객을 위해서는 적립된 기금을 활용한 주택마련 교육, 경제 캠프 등 별도의 이벤트 참여 기회를 제공한다.

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