피싱 잡는 하나銀…185억원 피해 막았다

신종 투자사기 '케이알이심' 1450건 예방

전용 모니터링 시나리오 개발해 운용

[사진=하나은행]

하나은행이 이상금융거래탐지시스템(FDS)을 활용해 신종 금융사기 거래를 사전에 차단하면서 약 185억원 규모의 고객 자산을 보호했다. 

하나은행은 자체 FDS를 통해 최근 전국적으로 확산된 신종 투자사기 'KReSIM(케이알이심)' 관련 거래를 정밀 모니터링한 결과 총 1450건, 약 185억원의 피해를 예방했다고 10일 밝혔다.

KReSIM 투자사기는 eSIM 판매업체가 외국인 관광객 대상 eSIM 판매 사업을 내세워 고수익과 다단계 수당을 약속한 뒤 투자자를 모집하고 수익 정산을 중단한 사건이다. 신규 투자자의 자금으로 기존 투자자에게 수익을 지급하는 이른바 '폰지사기'와 다단계 모집 방식을 결합한 형태로, 사전예방이 매우 까다로운 유형의 범죄로 꼽힌다.

하나은행은 지난 2월 관련 대응체계를 구축하고 자체 FDS에 KReSIM 투자사기 패턴을 반영한 모니터링 시나리오를 개발해 적용했다. 법인 계좌로 거래 신호가 포착되면 거래 승인을 즉시 거절하고, 모바일뱅킹 앱 설치와 로그인 과정도 제한해 추가적인 자금 유출 가능성을 막도록 설계했다.

또한 △카카오톡 긴급 알림메시지 발송 △전담직원의 1:1 전화 상담을 통한 위험성 안내 △경찰 신고 안내 등의 예방 활동도 적극적으로 펼치고 있다.

하나은행 관계자는 "FDS 전문 인력 양성 및 고도화를 지속적으로 추진해 금융사로서의 사회적 책임을 다해 나가겠다"고 말했다.